Sparen of beleggen voor vermogende cliënten van bewindvoerders

Inleiding “Sparen of beleggen voor vermogende cliënten van bewindvoerders”

Informatie over deze cursus ‘Sparen of beleggen voor vermogende cliënten van bewindvoerders’. Deze cursus wordt aangeboden door Dennis Nieuwenhuizen van Helliot Vermogensbeheer.

Bewindvoering lijkt vaak te draaien om klanten met een slechte financiële situatie. Echter, wat doet je met klanten die een (aanzienlijk) positief vermogen hebben opgebouwd? Hoe zorg je dat dat vermogen in stand blijft of zelfs kan groeien? Wat is jouw rol en in hoeverre verschilt die rol van een ‘regulier’ bewind? Wat mag je en wat moet je met het vermogen van je cliënt?

Heeft jouw cliënt bijvoorbeeld een erfenis gehad, is het huis verkocht, is er een schade uitkering geweest of is de client bijvoorbeeld altijd al vermogend geweest? Dan zal je als bewindvoerder te maken krijgen met sparen of beleggen. Bij de intake zal je het vermogen van de cliënt in kaart moeten brengen. Hoeveel spaargeld heeft een cliënt? Wat is de waarde van zijn beleggingen? En hoe ga je hiermee om?

In deze cursus leer je meer over sparen en met name beleggen, zodat je ook bij vermogende cliënten verantwoord bewind kunt voeren. Er is ruimte voor inbreng van eigen casussen, zodat het geleerde direct kan worden toegepast op de praktijk.

Doel van de training:
Inzicht krijgen in de verschillende manieren van beleggen, de aanbieders, de risicoprofielen, de risico’s en de kosten. Inzicht krijgen in de financiële markt en de financiële instrumenten. Bewind over een cliënt met positief vermogen vraagt om een wezenlijk andere benadering, waarbij deze verdiepende financiële kennis noodzakelijk is.

Programma

Hoofdstuk 1: Introductie
1.1. Informatie over deze opleiding
1.2. Sparen
1.3. Basisbeginselen beleggen

Hoofdstuk 2: Aandelen
2.1. Waarde aandelen en groeiaandelen
2.2. Certificaten van aandelen
2.3. Preferente aandelen
2.4. Prioriteitsaandelen
2.5. Winstaandelen

Hoofdstuk 3: Obligaties
3.1. Rendement obligatie
3.2. Coupon obligatie
3.3. Beurskoers obligaties
3.4. Obligaties kopen
3.5. Formule obligatie
3.6. Rating obligaties
3.7. Risico van een obligatie
3.8. Soorten obligaties

Hoofdstuk 4: Beleggingsfondsen
4.1. De voordelen en nadelen van beleggingsfondsen
4.2. Rendement beleggingsfondsen
4.3. Soorten beleggingsfondsen
4.4. Risico van een beleggingsfonds

Hoofdstuk 5: Wat is een ETF of Tracker
5.1. Wat is een ETF of Tracker
5.2. De voordelen van een ETF
5.3. De nadelen van een ETF

Hoofdstuk 6: Verschillende manier van beleggen
6.1. Zelf beleggen
6.2. Hoe werkt zelf beleggen
6.3. Voor wie is zelf beleggen interessant

Hoofdstuk 7: Beleggingsadvies
7.1. Algemeen
7.2. Hoe werkt een beleggingsadviseur
7.3. Voor wie is beleggingsadvies interessant

Hoofdstuk 8: Vermogensbeheer
8.1. Algemeen
8.2. Hoe werkt een vermogensbeheerder
8.3. Voor wie is vermogensbeheer interessant

Hoofdstuk 9: Robo-beleggen
9.1. Robo-beleggen en tussenvormen van robo-beleggen

Hoofdstuk 10: Duurzaam en groenbeleggen
10.1. Wat is duurzaam beleggen
10.2. Duurzame obligaties
10.3. Standaarden en toetsing
10.4. Aandacht voor greenwashing
10.5. EU Green Bond Standard
10.6. Kernpunten op een rij

Hoofdstuk 11: Groenbeleggen voor cliënten van bewindvoerders
11.1. Eigen bijdrage WLZ en WMO
11.2. Voorwaarden aanpassing eigen bijdrage WMO
11.3. Voorwaarden aanpassing lage eigen bijdrage WLZ
11.4. Voorwaarden aanpassing hoge eigen bijdrage WLZ

Hoofdstuk 12: Aanbevelingen sparen en beleggen

Hoofdstuk 13: Jurisprudentie
13.1. Machtiging tot verstrekken geldlening
13.2. Machtiging voor belegging

Hoofdstuk 14: Defensieve beleggingsportefeuilles
14.1. Wat verstaat men onder een defensief profiel
14.2. Defensieve bewindvoerdersportefeuilles
14.3. Waarderen huidige cliëntportefeuilles

Hoofdstuk 15: Kosten
15.1. Total Cost of Ownership
15.2. Relatie kosten en rendement
15.3. Directe en indirecte kosten

Hoofdstuk 16: Klimaatrisico’s
16.1. Omschrijving en typen klimaatrisico
16.2. Kenmerken van klimaatrisico
16.3. Klimaatrisico als financieel risico

Hoofdstuk 17: Op zoek naar rendement
17.2. Renteontwikkeling afgelopen jaren
17.3. Rentegevoeligheid obligaties

Hoofdstuk 18: Deep Risk Theorie
18.1. Deep risks
18.2. Actuele economische en politieke risico’s
18.3. Impact deep risks
18.4. Impact actuele risico’s

Hoofdstuk 19: Beleggingsoplossingen voor bewindvoerders

Resultaat

Je krijgt tussentijds, na hoofdstuk 11, een examen met 24 meerkeuze vragen en na afloop van de cursus een examen met 10 meerkeuze vragen. Indien beide examens succesvol zijn afgerond, dan ontvang je het certificaat “Sparen of beleggen voor vermogende cliënten van bewindvoerder” als bewijs van deelname. Het certificaat toont aan dat je succesvol 3 studie-uren aan scholing hebt gedaan.

Heb je deze cursus afgerond? Probeer dan ook eens de cursus “Veiligheid en omgaan met agressie” of bekijk alle beschikbare modules.